風(fēng)險(xiǎn)管理辦法
為使影響本公司客戶滿意及持續(xù)營(yíng)運(yùn)相關(guān)之風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)被適度管理，並促進(jìn)本公司健全營(yíng)運(yùn)與永續(xù)發(fā)展，特訂定「風(fēng)險(xiǎn)管理辦法」。
風(fēng)險(xiǎn)管理組織
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風(fēng)險(xiǎn)管理範(fàn)疇
本公司辦識(shí)出有那些風(fēng)險(xiǎn)因子在公司營(yíng)運(yùn)過(guò)程中可能面臨，為有效管理而將風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別及定義，包括「人力資源風(fēng)險(xiǎn)」、「營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)」、「市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)」、「資通安全風(fēng)險(xiǎn)」、「財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)」、「法遵風(fēng)險(xiǎn)」以及「氣候風(fēng)險(xiǎn)」，考量的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)面包含經(jīng)濟(jì)(含公司治理)、環(huán)境、社會(huì)及其他。
| 風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目 | 風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明/衝擊 | 現(xiàn)有控制措施 |
|---|---|---|
| 人力資源風(fēng)險(xiǎn)－人員異動(dòng) | 1、工作資料保存與交接問(wèn)題。 2、影響公司形象與客戶關(guān)係斷層。 |
1、人員異動(dòng)需填寫"職務(wù)異動(dòng)單"進(jìn)行交接。 2、建立客戶關(guān)係系統(tǒng)(CRM)與代理人制度。 |
| 人力資源風(fēng)險(xiǎn)－員工專業(yè)知識(shí)不足 | 1、客戶訂單減少。 2、客戶/原廠不信任度增加。 |
1、定期舉行員工專業(yè)知識(shí)教育訓(xùn)練。 2、定期舉行員工專業(yè)知識(shí)檢驗(yàn)(考核)。 |
| 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)－客戶報(bào)價(jià)、進(jìn)折、銷折作業(yè)錯(cuò)誤 | 1、造成毛利減少甚至虧損。 | 1、採(cǎi)Double Check作業(yè)管控。 2、加強(qiáng)報(bào)價(jià)、進(jìn)折銷折管理機(jī)制。 |
| 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)－晶圓封裝產(chǎn)能緊張導(dǎo)致供貨產(chǎn)生瓶頸 | 1、造成毛利減少。 | 1、採(cǎi)購(gòu)計(jì)畫提前備貨。 |
| 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)－產(chǎn)品 | 1、新產(chǎn)品線代理對(duì)公司的利弊。 2、公司資源投入與毛利貢獻(xiàn)度不對(duì)等。 |
1.新產(chǎn)品及市場(chǎng)評(píng)估報(bào)告。 2. 依據(jù)報(bào)告舉行檢討會(huì)議。 |
| 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)－倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn) | 1、破壞公司信用。 2、貨品損壞，遺失，造成財(cái)務(wù)損失。 |
1.倉(cāng)儲(chǔ)貨物與運(yùn)輸保險(xiǎn)。 2. 庫(kù)房人員SOP訓(xùn)練。 3. 進(jìn)出貨與盤點(diǎn)自動(dòng)化作業(yè)。 |
| 資通安全風(fēng)險(xiǎn)－資訊系統(tǒng)損壞 | 1、無(wú)法進(jìn)，出貨。 2、影響行政作業(yè)。 3、破壞公司形象。 |
1.系統(tǒng)與資料備份。 2. 系統(tǒng)架構(gòu)採(cǎi)HA架構(gòu)。 3. 定期災(zāi)難回復(fù)作業(yè)演練。 4. 網(wǎng)路線路採(cǎi)LoadBalance多網(wǎng)路服務(wù)架構(gòu)。 |
| 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)－逾期應(yīng)收帳款及壞帳 | 1、影響公司資金運(yùn)用?！? 2、影響公司獲利。 3、破壞公司形象。 |
1.固定發(fā)送客戶對(duì)帳單。 2. 客戶逾期催帳。 3. 出貨特放簽核。 4. 降低客戶額度。 |
| 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)－匯率變動(dòng) | 1、匯兌損失影響公司獲利。 | 1.客戶幣別確認(rèn)書。 2.每月美元資產(chǎn)與負(fù)債部位控管。 3.自然避險(xiǎn)。 |
| 法遵風(fēng)險(xiǎn)－金融主管機(jī)關(guān)法令之遵循 | 1.未因應(yīng)法令及時(shí)變更，受到主管機(jī)關(guān)之裁罰。 | 1.每年持續(xù)進(jìn)行教育訓(xùn)練。 2.不定期參加主管機(jī)關(guān)辦理之宣導(dǎo)會(huì) 3.諮詢專家意見(jiàn)；若遇特殊事項(xiàng)請(qǐng)外部專家出具報(bào)告。 |
| 氣候風(fēng)險(xiǎn)－運(yùn)輸中斷與存貨損失 | 1、運(yùn)輸中斷造成物流無(wú)法完成。 2、極端氣候?qū)е麓尕浛赡軞p。 3、電力中斷，儲(chǔ)存環(huán)境不達(dá)標(biāo)。 |
1、隨時(shí)掌握物流相關(guān)之氣候與警報(bào)。 2、滿足全物流的運(yùn)輸路徑與替代方式。 3、兩岸三地與第三方倉(cāng)庫(kù)儲(chǔ)存互為備援。 4、定期檢討存貨保險(xiǎn)與運(yùn)輸保險(xiǎn)。 |
風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作情形
1.本公司「風(fēng)險(xiǎn)管理辦法」已於2022年8月9日經(jīng)董事會(huì)通過(guò)。
2.於2024年11月12日向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作之情形。